在很多市民眼中，理财师是一个比较神秘的职业。他们专门向客户倾销理财产品还是为客户设计投资理财计划？不过，有一点确定错不了，那就是理财师自己也会去理财，而且比多数人更有 理财心得。
刘伟，招商银行(600036,股吧)国际金融理财师，从业经历6年，擅长根据客户实际需求和市场变更，供给合适的理财投资计划。“我平时和客户重要聊的都是最新的市场行情和他们的理财目标，真正设计中长期理财计划的不到五分之一。”刘伟说，计划永远没有市场变更快，所以投资理财策略也应随时变动。
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炒股两进两出 10万3年变60万
2006年上半年，大盘指数还在1500多点时，刘伟比多数人更早意识到牛市行情已经到来，果断投入10万元买进几只房地产、金融、煤炭等板块的股票。到2007年下半年股指最高点时，股票市值已涨到60多万元。随后，大盘开端急速下跌，2008年1月，刘伟观察到大盘在一波反弹后无力再创新高，果断清仓，除去本金外，还保存了40多万元成功果实。
“那时，金融危机对市场的影响非常明显，股市已经由牛转熊。”随后的一年多时间里，刘伟一直远离股市，直到2009年3月，大盘在2300点左右时，才再次拿出10万本金入市。同年9月，大盘回落到3000点左右，且反弹无力，刘伟又一次及时清仓，赚到约7万元。
在刘伟看来，炒股心态必定要好。“我从不把炒股当做发财道路，只是一种投资方法而已。”正因如此，刘伟每次都只用10万本金炒股，赚的钱则全部用来购置稳健的理财产品。“不然，炒股赚的钱永远都是账面上的。”
看准单边行情 外汇期权两年赚8倍
除了炒股，刘伟还拿出1000美元小玩了一把外汇期权。“这玩意风险太大，搞不好本金可能亏完，所以不敢多买。”话虽如此，刘伟还是很自负。这两年，美元对欧元、英镑、澳元等其他重要外币，多数时候都是单边上涨行情，看多赚了不少钱。
“当然，美元也有跌的时候。”2008年底至2009年初，美元对澳元下跌，刘伟一度把赚的钱亏掉大半。还好，今年以来，美元一直单边上涨，短短半年时间，刘伟已赚到8000美元。他总结道：美元和中国股市对冲，股市涨时美元跌，股市跌时美元涨。
理财心得
“投资必定要看准机会，机会不好时就要休息，不要一味强行投资。”谈到理财建议时，刘伟打了个比喻：投资就好像工作一样，持续时间太长就会累，而且容易犯错误。刘伟还强调，要选择自己懂的范畴投资，知道自己买的是什么，为什么买，切忌投资靠猜、靠赌和盲目跟风。比如炒股，不要一味寻找所谓的高点、低点，或是跟着别人买入卖出，而是有自己的思考和断定，认清形势，及时加减仓位，甚至空仓等候机会。
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