兴业证券银行业分析师胡远川分析, 如果按照2009年底的总资产、净资产范围、净利润来看,平安银行分辨相当于深发展（定向增发完成）的37.5%、52.2%、22.0%。他认为如果进行合并,可能采用的三种对价方法以等市值/资产、等PB、等PE换股,按照这三种方法进行换股,中国平安将持有合并后深发展的46.6%、50.8%和40.9%的股份。
唐亚韫则认为,对于中国平安来说,关心的问题可以分为两点。第一点是深发展的品牌效应,深发展上市公司的壳资源;另一方面是深发展的网点和客户资源。她认为,对中国平安来说,更加重视的是深发展的网点和客户资源,因此最大的可能是,深发展与平安银行合并,对于上市公司深发展的壳资源,马明哲或许并不器重。马还多次提到过中国平安的整体上市问题。
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谋“大发展”
“人员的变动可能要到明年下半年才可能产生。”深发展的一位员工告诉记者,自己并不担心会被“开除”,因为表现优良。
她说,深发展“平安化后”,大家也一度担心很多问题,比如说薪水,目前员工的待遇深发展要好于平安银行。那么之后深发展的员工的待遇跟平安银行一样还是平安银行的待遇向深发展靠拢？
而在宏源证券(000562,股吧)银行业分析师张继袖看来,现在重要看整合计划情况如何,两家银行的整合最大的艰苦在于相互的文化如何融合。“深发展已经是美国新桥的文化,这与平安的文化是不一样的。”
如果文化问题能够有效的融合,那么她认为,整合意义深远。从监管角度看,两行整合是解决同业竞争问题。但从深发展长远发展看,平安银行范围较小,平安团体很可能将平安银行注入到深发展。深圳银行业发展成熟,竞争激烈,是各家银行开设分行的必争之地,整合将进步深发展在深圳的市场地位。
伍永刚表现,重组后深发展有望保持快速成长:源自平安团体资源支撑和平安银行协同效应。深发展“平安时代”最大收益是平安团体资源的长期持续支撑,未来网点扩大和范围增加速度有望加快;深发展与平安银行的业务方向相近,渠道与客户资源存在互补,与平安银行协同效应明显。
他认为,深发展原发展战略将基础保持。未来业务整合中,深发展的特点和优势业务将得以加强。贸易融资仍是公司金融的重中之重;深发展个人按揭、汽车贷款的优势将持续施展;银行卡、理财底本就是双方零售业务的共同重点,重组后这些零售业务的实力将进一步提升。
唐亚韫表现,从目前来看,由于资本充分率达到最新监管的标准,深发展也可以开分支机构了,深发展已经很长时间没有开设分支机构了,分支机构的开设对银行来说非常重要。在她看来,其实中国平安收购深发展,重要的原因是新桥要退出,而深发展又急需资本金。当然对深发展来说,中国平安的客户资源也是非常重要的,银保合作,银信合作将变得更加容易。
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