丰泽分局经侦大队二中队领导员蔡攀峰说:“不法分子向银行供给了18名受害者身份证复印件,通过捏造公司及房产局印章等方法,制作了虚伪的房产证明、收入证明等材料,分批次申请办理了18张信用卡,透支本金17万余元。”
今年6月17日,丰泽警方抓获犯法嫌疑人倪聪杰。蔡攀峰说:“不法分子筹备了专用手机卡,将手机号码留在办卡材料上,银行工作人员审核材料时打电话来懂得情况,不法分子也能对答如流。”
丰泽警方介绍,经调查,负责办理信用卡的银行业务员为拓展业务量,违规操作,没有审查、核实办卡人身份材料是导致案件产生的重要原因。
这几起案件并非个案,不法分子利用他人身份证复印件、捏造相干材料办理信用卡恶意透支或从事其他违法犯法运动近年来呈多发态势,福建福州、厦门、龙岩等地多次产生该类案件。
从这些案件看,犯法团伙有专人搜集他人身份材料、捏造相干证件、利用银行管理漏洞实行犯法运动。
身份材料也成为“抢手货”,除通过网络贩卖、集中收购等渠道外,捏造身份证复印件也成为新的方法。福建省龙岩市公安局近日发布预警信息,目前互联网上有一种“身份证复印件生成器”,下载安装后即可用来生成“一代身份证复印件”和“二代身份证复印件”。
龙岩市公安局的预警信息称,一旦有人利用此软件生成他人身份信息,极易引发欺骗等一系列案件。由于身份证复印件的分辨率太低,如果不仔细看,基本不可能分辨出真假。
龙岩市公安局称,身份证复印件只是一份附加证明材料,只有和原件一起应用时才有效,因此银行、电信等单位受理业务时,要高度负责,务必同时让客户供给身份证原件,以防不法分子利用管理漏洞实行作案。
银行管理漏洞亟待弥补
泉州市银监局局长刘子荣说,目前关于银行卡安全管理的规章制度是比较完善的,从发案情况看,是一些银行没有将规范发卡的制度落到实处引起的。
刘子荣说,当前,监督部门大多还是对违规行动进行事后处分,落实这些制度重要依附银行自身,银行的安全管理应当加强。
泉州市公安局丰泽分局经侦大队队长戴强华说,近年来破获的电信欺骗、妨碍银行卡管理案件看,不法分子收购他人身份证,到银行用一张身份证办理数十张、上百张银行卡用以转账、洗钱现象屡见不鲜,这裸露了银行安全管理漏洞。
戴强华说,在银行业竞争日趋激烈的情况下,一些银行动了拓展业务疏忽了银行卡安全管理,一些银行对员工规定了每年办理信用卡数量的硬性指标,并将办卡数量与员工收益挂钩,员工为完成任务,在客户资质审查方面放松了标准,导致银行卡欺骗案件多发。
戴强华说,对于那些拿着别人丧失的身份证办卡者,银行可以通过在柜台安装身份证辨认仪辨认出哪些是已挂失的身份证,进而查明办卡者真实身份,目前,安装身份证辨认仪的银行还不多,多数银行的安全意识还不强。
戴强华说,对于代理他人办卡者,银行工作人员应当同时核实代理人和被代理人身份材料,并记录在案,为公安机关日后查处涉及银行卡的犯法运动供给方便。
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