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美国两大抵押贷款巨头房利美和房地美,本月初被勒令退市,中国作为“两房”债券的重要外国债主是否会遭遇丧失？上周,房地美30年期固息抵押贷款价格创出历史纪录,其平均利率从6月底的4.69%大幅降落到了4.58%,这是房地美在1971年开端跟踪该数据以来的最低利率。这意味着,尽管股票退市,但目前持有“两房”债券并无风险,相反,“两房”债券正被市场视为安全资产而受到追捧。
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根据美国财政部颁布的数据,外国投资者目前持有价值约1.2万亿美元“两房”债券,而中国持有的美国机构资产支撑证券达3576亿美元,其中重要为“两房”债券。
房利美和房地美作为美国政府支撑住房花费而特别设立的政策性金融机构,成为2008年次贷危机的重灾区。“两房”合计担保房地产贷款高达5.3万亿美元,如果“两房”破产,将导致美国经济彻底崩溃。2008年金融危机爆发后,美国政府向“两房”注资数千亿美元,并成为拥有其80%股份的大股东。正是国有化背景和美国政府的隐性担保,使“两房”债券被视为几乎与美国国债同样安全的投资品。
事实上,股票退市并不影响其债券偿付才能,也不影响债券的信用评级。据懂得,“两房”债券至今的信用评级仍是AAA。此次“两房”收到美国联邦住房金融局指令,于7月1日从纽交所退市,“两房”股票今后将在场外柜台市场交易。退市的直接原因是,在“两房”接收政府救助后,其股价一直徘徊在1美元附近,近期更是持续低于1美元,而1美元是纽交所对上市公司股价的最低请求。分析认为,“两房”目前作为国有化公司,已成为履行美国政府房地产政策的工具,无法满足股东的投资回报请求,股票自然遭市场冷遇,股价低迷无法避免,但这并不意味着公司运作呈现问题。
据介绍,美国房地产泡沫幻灭后,不断呈现的止赎潮和违约潮,已让当初负责为购房者融资的“两房”成为美国最大的房东。据“两房”网站颁布的数据,截至3月底,因购房者放弃赎回,两家公司已拥有163828套房屋,数量超过美国一个中型城市的房屋总量。分析认为,“两房”债券目前市值超过6万亿美元,是美国金融机构的核心资产,美国政府不会让“两房”破产,其产生债务违约的可能性也极小。
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