股市盘整向下,投连险产品被日益边沿化,但它的事迹并没有因热度降落而打折扣。
《投资者报》数据研究部统计分析24家保险公司的139个投连账户后发明,偏股型投连险产品上半年的净值亏损了14%,整体跑赢大盘。
太平人寿成为偏股型投连产品中最大的赢家,旗下精选平衡型账户位列冠军,回报率达到5%,这也是唯一家取得正收益的账户。另一个动力增加账户排名第五,仅亏损了3.7%。
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信诚人寿平衡增加账户以7.5%的回报率,成为债券型账户中的第一名。
整体跑赢大盘
上半年对于市场投资者来说是一场噩梦。由于地产调控等多种负面因素,大盘800多点的暴跌令投资者措手不及,丧失惨重。
《投资者报》的一份网络调查显示,超过8成的散户产生亏损,投研才能强盛的公募基金也深陷泥潭。银河证券研究所基金研究中心统计显示,今年上半年,标准股票型基金平均净值增加率为-18.51%,偏股型混杂基金为-16.39%。
令人惊奇的是,投连险产品广泛抗跌性强,而这却是二级市场一只不显眼的力量。投连险两大偏股型账户虽然都有不同程度的缩水,但均跑赢了大盘。
《投资者报》记者统计的数据显示,股票性型、混杂型的两大偏股型账户上半年的平均收益（盘算账户收益率时统一采用卖出价),为别为-16%、-9.6%,平均下来有14%的亏损。而同期大盘大跌26.8%。投连险不仅跑赢了大盘,也比公募基金事迹强。
排名前五的产品分辨为:太平人寿的精选平衡型账户、海康人寿的厂长型账户、瑞泰人寿的财智增值账户和增值型账户、太平人寿的动力增加账户。
投连险能在大跌中之所以表现抗跌,原因在于投连险产品更重视长期的投资收益,而且很多账户挂钩基金,因此在事迹表现上会比基金“慢半拍”,“熊市抗跌、牛市涨得不多”成为投连险产品的事迹写照。
事迹分化严重
对于投资者来说,熊市最能考验投资才能。在跌宕起伏的市场中,不论是公募、还是动作机动的私募基金,其产品内部事迹分化严重,投连险产品也不例外。
本报统计研究后发明,上半年偏股型投资账户事迹首尾相差34%。事迹最好的,例如太平人寿的精选平衡型账户,涨幅有5%;最差的,例如光大永明的指数型账户,跌幅达到27%。
不仅公司之间事迹相差很大,就连同一公司的几个类似投资标的的账户事迹也分化严重。以海康人寿为例,其管理的成长性账户排名第二,而它的另一个积极性账户的跌幅却达到18%。两者的事迹表现一个天上,一个地下。
冠军花落太平人寿
上半年投连险最大赢家,太平人寿是不二人选:78只偏股型投连险排名中,就有两款产品排在前五,分列冠军和第五。
冠军是太平智胜2007精选平衡型账户,上半年的投资回报率为5%。这只2008年2月成立的产品,经历了牛熊市的大起大落,截至6月30日,自成立以来的净值涨幅为22%。
月报显示,该账户主动下降了权益配置,加强了结构调剂。6月份,操作上仍然保持较低的权益仓位。
由此看来,及时下降仓位,把握行业热门,是该个账户能在大跌中逆势取得好成绩的要害。
太平人寿的太平智胜动力增加账户,其事迹也排在了第五,净值仅下跌了3.7%。这只账户成立时间在2004年,是投连险中的老产品,到6月末成立以来的净值增幅达到232%。
动力增加账户的操作策略同冠军产品一致,也是主动下降了权益配置。上半年,该只账户股票持仓重要集中在泛花费类、新经济(310358,基金吧)、低碳经济等品种。
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