为实现外汇储备的安全、流动和保值增值,我们建立了完善的投资决策流程、各种风险管理和内部把持制度,确保储备经营管理各项工作合理有效开展。储备经营定期接收有关部门的审计。对于各界的看法和建议,我们也一向高度器重,及时、深入地进行研究,作为外汇储备经营管理的参考。
问6: 外汇储备经营管理如何保持“安全、流动、增值”原则？
答:“安全”是重要原则,具体又可以分解为三个要害词,“多元化”、“长期性”和“战略性”。所谓“多元化”,就是通常说的“鸡蛋不要放在同一个篮子里”,换个角度说也就是“东方不亮西方亮”。平时大家总是担心我们这个资产拿多了、那个货币拿多了,其实通过近年来持续的多元化投资,这一风险得到了较好的把持。所谓“长期性”,是指断定资产结构时,要综合考虑各种资产的风险收益特征、市场发展趋势等长期因素,作为国际市场上一个负义务的长期投资者,外汇储备绝不是“超级散户”。所谓“战略性”,是指断定货币结构时,要综合考虑我国国际收支结构和对外支付需要、国际货币和金融系统的发展趋势等宏观性或战略性因素,大局稳固了,外汇储备投资的安全也就有了保障。
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对外汇储备的“流动”需求要联合我国国情全面懂得。国民币不是国际货币,因此衡量外汇储备的流动性需要不能仅局限于进口等一般意义的对外支付,还要满足国家经济发展战略的需要,更要在资本流动呈现逆转、可能引致货币危机乃至金融危机时,及时有效地施展“定海神针”的作用。
“增值”是指外汇储备经营要保持储备资产长期稳固的盈利才能。这与上述安全、流动的定位是一致的。从单个年份来看,外汇储备的收益有可能不是最高的,但我们对外汇储备取得长期的、稳固的、较好的回报有信心。
问7:此次国际金融危机,我国外汇储备投资是否遭遇了重大丧失？
答:此次国际金融危机可以说是几十年不遇的一场大危机,在这样的危机中各种各样的投资确定都要受到必定的冲击和影响,这是不可避免的。
但是,我国外汇储备经受住了这次严重金融危机的考验,保持了资产的总体安全。2008年和2009年,这两年可以说是危机冲击最严重的两年。我们都在实现了“保本”的基础上,有了一个比较好的收益。
我们最重要的管理方法是把资产配置好,保持疏散的多元化投资。在资产种类配置上强调疏散风险,既有政府类、机构类、国际组织类投资产品,也有公司类、基金类等资产;在货币层次上,既持有美元、欧元、日元等传统重要货币,也持有新兴市场国家货币等,形成一个疏散的组合。通过一个疏散化的配置,可以达到“东方不亮西方亮”,资产收益实现“此消彼涨”。
此外,在投资中对风险的防备和管理一直都是我们最重要的工作。正是我们没有投资次贷等高风险的产品,有效保证了我国外汇储备投资在此次国际金融危机中的安全。
问8:最近房利美和房地美（简称“两房”）股票从纽约证券交易所退市,中国外汇储备的“两房”投资有无丧失？
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