本网讯：兖州联社不断强化案件防控治理，持续加大柜员案防教育力度，提高柜员案防意识，努力构建案件防控的“第一道防线”，推动案件风险防控关口前移。近日，兖州联社成功帮助客户防范一起资金诈骗案件。
察言观色，尽职尽责防诈骗。3月25日上午10时许，某客户手持3张未到期存单，闯进兖州联社谷村信用社营业厅，完全不顾大堂经理的询问，嚷嚷着“把钱全取出来，我有急事”，并提供某外地账号，要求通过农信银系统，将全部款项汇入该账号，但该客户对账户的相关信息一概不知，且不能讲明汇款的具体事由。此时，细心的柜员王忠提高了警惕，认为该笔业务存在诈骗嫌疑，便提醒客户：“这可能是个圈套，建议你先不要着急汇钱，等把事情弄清楚了再办理吧。”
洞悉幽微，指点迷津识骗局。谷村信用社会计主管刘付连了解实际情况后，走出营业室，并为该客户递上一杯水，主动了解情况。一番攀谈得知，有陌生人向该客户打电话，声称其涉嫌贩毒，被法院传唤了，要求客户必须马上汇款，方能息事宁人。由于惊慌过度，该客户便急忙汇钱。刘付连从资金诈骗的手段、特征等方面向客户讲解。但一番讲解之后，该客户还是心存疑虑，认为应当汇钱。为了彻底点醒“迷途人”，刘付连向该客户要了对方的手机号码，拨了过去，几句简单的质疑之后，对方立即挂断电话，再也无法取得联系。此时，该客户才恍然大悟，在家人的陪同下到公安部门报案。为堵塞风险漏洞，兖州联社对该事件及时总结，并将诈骗账户在全辖各网点相互告知，切实避免诈骗资金案件的发生。
有口皆碑，优质服务树形象。多年来，兖州联社以规范化服务为契机，加强柜员教育力度，严格落实操作规范与流程。从该事件来看，对方的手段并不高明，仅仅利用了部分客户社会阅历较少、心理素质较差等弱点，采取恐吓、威胁等手段，欺骗客户。本次事件中，兖州联社柜员从细微之处着手，按照“了解你的客户”的原则，细致询问，及时发现问题症结，并耐心向客户讲解，帮助客户避免了资金损失，以高度的敬业精神、优质的文明服务获得客户的好评，社会形象进一步提升。
（兖州联社 张庆勇）