昨晚,中国保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资不动产暂行办法》,允许保险资金投资未上市企业股权和不动产,明确了投资不动产的投资标的与投资方式等具体内容,这是我国首部私募股权投资办法和保险行业首部完整不动产投资办法。
两个《暂行办法》的颁布将对改善保险资产负债匹配,优化资产配置,缓解投资压力,分散投资风险,保障资产安全产生影响。
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《保险资金投资不动产暂行办法》具体规定,如以债权、股权、物权方式投资的不动产,其剩余土地使用年限不得低于15年,且自投资协议签署之日起5年内不得转让。保险公司投资不动产（不含自用性不动产）的账面余额,不高于本公司上季度末总资产的10%,投资不动产相关金融产品的账面余额,不高于本公司上季度末总资产的3%;投资不动产及不动产相关金融产品的账面余额,合计不高于本公司上季度末总资产的10%。保险资金不得投资或销售商业住宅、不得直接从事房地产开发,投资的不动产应当地处直辖市、省会城市或者计划单列市等具有明显区位优势的城市。
《保险资金投资股权暂行办法》规定,保险资金不得投资不符合国家产业政策、不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值,高污染、高耗能、未达到国家节能和环保标准、技术附加值较低等企业股权。不得投资创业、风险投资基金。不得投资设立或者参股投资机构。保险资金直接投资股权,仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。
按照规定,保险机构投资未上市企业股权的账面余额,不高于本公司上季末总资产的5%;投资股权投资基金等未上市企业股权相关金融产品的账面余额,不高于本公司上季末总资产的4%,两项合计不高于本公司上季末总资产的5%。
按照二季末45235亿总资产计,三季度可以有超过4500亿元和2200亿的资金进入不动产和PE市场,将缓解当前2万亿的保险投资压力。
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