上周五,记者采访了渣打银行（中国）首席执行总裁林清德,在提及银行理财产品销售人员应具备的基本素质时,他认为: “对于理财产品销售人员来说,关键不是产品,而是客户的需求与偏好。比如退休工作人员与专业人士相比,他们的风险承受能力和偏好肯定是不同的。而且,尽管专业人士风险承受能力比较高,但是,可能其个人比较偏保守。这样,理财销售人员就不能把风险较高的产品推荐给他。”
林清德表示:“工作人员不仅是向客户推荐产品,更重要的是要把产品附带的风险详细明确地告知客户。理财产品都是有风险的,要把产品的特性、收益率给客户解释清楚。 ”比如渣打银行就在理财产品销售人员入职培训时就模拟一个理财产品的销售情景,并且,上岗前还要通过一个相关职业资格认证的考试,才可以走上理财产品销售的岗位。 ”
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