身揣pos机每天移动办公;养着数十个惯于拆东墙补西墙的卡奴
2亿多!从35岁的杭州萧山王姐住处搜出来的账本和银行单据,让余杭公安局经济犯法侦察大队的民警大为震惊。
按照每1万元收取150元手续费的平均
数字算,你说说王姐赚了多少非法的钱?这是她用10余部pos机在不到2年时间里,帮卡奴们养卡培养的伟业。她还是上百个卡奴心目中信用最好的信用卡理财员。
昨天,王姐因涉嫌非法经营罪被余杭警方依法刑事拘留。
从王姐那里缉获的卡、账本和pos机。陈雷 摄
拎着pos机,她搞的是移动办公
一个没有工作的女人,每天进进出出银行,不是取钱就是存钱,数额动辄几十万。这事奇怪吧?
办案民警叶永进告诉记者,今年4月底,他们发明王姐形迹可疑,就是因为她的巨额流动资金。进一步调查,却又发明王姐不但没有工作,行踪也是时隐时现,没个固定落脚点。直到5月初才证实,她从事专门刷银行信用卡虚构交易、非法套取现金的生意,靠赚手续费为生,有时候在出租屋居住。
为了能够人赃并获,民警在出租房附近蹲点守候了3天,还是没等到她。
5月5日下午,在临平一家装饰公司,王姐背着包走了进来。跟约好会晤的顾客打过召唤,她从一只红色手提袋里取出电话机样子的pos机,熟门熟路找了一条电话线连上,拿过顾客的信用卡,刷卡,按下3万元的数字。嚓嚓嚓,随着交易单据打印出来,她从包里取出了3万元现金。全部过程不到3分钟。
在这家装饰公司内,守在旁边观看的正是等候她多日的民警。王姐随身携带的1台pos机和2部手机被当场缉获,随后,搜查她住的出租房,又缉获了1台pos机、66张信用卡和3个账本。
卡奴们说,王姐信用绝对靠得牢
在警察眼里,王姐是犯法嫌疑人,可是卡奴们不是这么看。在这些急需现金的人群中,说起她这个信用卡理财员来,评价不但是资深还是信用靠得牢!
2008年,王姐一开端做这个非法套现的生意时,还曾经注册过一个空头公司,向银行申请办理了pos机,没多久被查获涉嫌刷卡套现,被银行查封了。已经摸到途径的她非但不知悔改,还找到了成本更低的措施:租用别人的pos机作案。
王姐对客户们服务很周到,一般都是电话预约,上门服务。事先先说好套现多少钱,然后找个有电话的处所会晤,直接将pos机连上网,一手刷卡,一手拿钱。对于多次交易、长期靠拆东墙补西墙的老客户,她还供给代为保管信用卡和密码的服务,每个月在信用卡账单到期之前,保证如期代还欠款。
在缉获的账本上,民警根据她精心收拾、粘贴的交易单据和存款单据,初步盘算套现金额高达2亿多元,涉及商户27家,其中还发明了她的租用pos机的协议,每三个月租金1万元。
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