而真正拖垮光大银行的更多是唐双宁所说的“管理问题”,其起源是光大团体。
一位接近光大银行的人士分析,“光大团体相当长的时代,把光大银行当成了自己的提款机,关联交易给团体和银行造成了宏大的财务窟窿。”
团体对银行的财务吞噬,有如下几种方法:
其一,关联贷款。根据2007年7月光大银行与光大团体总公司、光大财务有限公司签订的《债权债务重组协议》,截至当年6月30日,光大团体总公司应归还光大银行的关联贷款本金为18.59亿国民币和3209万美元;光大财务公司应归还与银行的借款本金1.49亿美元和1.62港元。
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同时,光大银行还为团体1997年6月发行的21亿元三年期金融债作了担保,截至2005年底,光大团体仍未能还本付息,共欠本息26.78亿。
其二,虚增资本。2000年10月,光大银行向新老股东以每股发行价1.95元发行31.579亿股股份,募集资金总额61.58亿元,然而,事后却被财政部查出当时大股东光大团体资金并未到位,“团体入股资金采用的是由光大银行整体租赁光大大厦、租赁期限20年、一次性支付租金6.34亿元的措施。”
虚增资本只是让光大银行虚胖,1990年代后期光大信托危机,则耗尽了光大团体和光大银行精力。
与中信团体齐名的光大团体,在1990年原央行副行长邱晴上任之后,战略开端调剂,由早年的贸易、实业向金融倾斜,同时,开端向国内倾斜。光大信托和光大银行便是在这一背景下出生,到1994年时,光大银行和光大信托占到光大团体500亿资产的98%,而光大信托资产亦超过了光大银行。
不过,成立不久的光大信托逐渐发展失控,到1994年时已严重资不抵债。最终于2002年由于严重资不抵债及不能支付到期债务被央行撤销,而从1996年下半年开端,如何处理光大信托高达百亿债务一直困扰团体,而在处理过程中,屡屡决策失误,终酿成悲剧。
光大团体最早采用发债措施来缓解光大信托债务危机,银行则为团体供给担保,然而,光大信托黑洞滚雪球式放大,最终将光大银行拖入深渊。1998年金融危机后,光大团体还向央行举借了近90亿元再贷款,也由光大银行担保。
截至2006年12月31日,光大银行经审计的账面净资产值为7300万元,总股本82亿股,每股净资产不过0.0089元。到2006年底,光大银行历史亏损总额约为80亿元。
2.汇金注资“苦果”
积重难返的光大银行面临资本充分率不达标,将被撤销的危险,而光大团体已经是严重资不抵债,再也无力拯救光大银行。
2007年6月20日,前银监会副主席唐双宁临危受命,出任光大团体董事长、党委书记。8月8日,国务院批准光大团体改革重组计划。按照该计划,光大团体实业和金融资产分别,整合金融资产成立光大金控,由汇金对光大银行注资,然后光大银行上市。
汇金对光大并不像此前对国有银行那么慷慨,除1元/股的较低入股价,汇金还提出小股东缩股的方法来补充历史亏损,缩股比例2:1,使每股净资产达到1元,实现尽快上市的目标。
但这一请求受到光大银行众多小股东的强烈抵制,汇金公司最终让步,批准汇金1元价格注资,老股东不缩股。
2007年11月30日,汇金公司向光大银行注入200亿元的等值美元的资金。光大银行得到拯救,光大银行解决了上市前的三大重要障碍:补充历史累计亏损,不良资产处理,补充资本充分率。
但光大银行的控股权旁落给汇金。此次注资后,光大团体在光大银行的股权比例从45.55%被摊薄到13.25%,汇金成为第一大股东,控股比例超过70.88%。
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