7月28日，桓台县公安局经侦大队接到举报信，信中称，索镇温州批发城一通讯门市部利用POS机套现，数额在几百万以上，并从中收取手续费。
根据举报内容，经侦大队迅速跟银联及相关银行取得联系，调取证据，发现该通讯门市部单台POS机的套现金额巨大。随后，在对刘甲的商铺和居住地进行搜查时，警方当场缴获信用卡43张，POS机4台，记录其刷卡套现的账本10余本，印章4枚。
警方查明，最初，刘甲自己申请了一台POS机，后来看到套现来钱比较快，就打听着找到一些办理了POS机而不经常使用的公司或商户，付给他们一定的费用后，使用他们的POS机继续套现。最多的时候，刘甲同时用九台POS机套现。
为了吸引“顾客”用自己的POS机套现，刘甲甚至还打出了广告。另外还有一些人则是经过口口相传找到刘甲。
刘甲用POS机套现基本上有两种方式，一种是别人在他的POS机上以消费的名义刷卡，他用自己的钱先给刷卡人，然后按2%的比例收取刷卡人的费用，刷卡人刷卡后24小时内银行就会把钱打到刘甲POS机基本账户上；另一种是持卡人拿着已经透支的信用卡，将卡留给刘甲，刘自己拿钱给对方还款后，再用对方的信用卡从POS机上以消费的名义刷卡，这种情况刘甲按3%收取手续费，同样，银行仍会在24小时以内将所刷卡“消费”的钱打到刘的账户上。
从2008年上半年起，淄博桓台人刘甲（化名）伙同他人利用虚设的商铺，用虚假交易的方式让人在自己的POS机上刷卡套取现金，自己从中赚取手续费。2年来刘甲非法套现交易额达1000多万元，非法获利20余万元。7月29日，刘甲被桓台警方抓获。
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