中资银行要根据自身特点、发展需要和改革目标,设立严格的准入原则和条件,审慎选择境外战略投资者,不仅要重视境外战略投资者的经营范围、市场地位和业界影响,更要关注其公司治理、经营管理、风险管控、业务创新、战略导向等深层次内容。
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国有大型银行引入境外战略投资者的工作已经结束,部分中小商业银行引入境外资本的效用也已经浮现。总体而言,“引资”、“引智”、“引制”和“引技”效用得到了体现,综合成效是利大于弊,其他中小商业银行仍应持续引入境外战略投资者,以引进先进制度、理念和技巧、经验。在未来引入境外战略投资者的过程中,中资银行应如何确立引资节奏、合作内容、合作原则、引资条款以及股权交易价格？在金融监管方面,能否采用股权互换和交叉持股、适当延伸持股锁定期、完善退出机制？合作重心是否应转至国际市场范畴？要不要开端摸索尝试对国外银行的战略投资实践？上述问题的答案在哪里,路又在何方？这些论题都值得我们关注、沉思、商议,并提出有益建议。
应持续引入境外战略投资者
中资银行仍然需要引进先进制度、理念和技巧、经验,仍应持续引入境外战略投资者。
近年来中资银行经营绩效逐年向好,资本市场形象和投资价值吸引力不断提升。尤其是在次贷危机冲击下,与深陷凄风惨雨的部分国际大行相比,中资银行的表现可谓是“一枝独秀”。
但是,此时断言中国银行(601988,股吧)业“脱胎换骨”为时尚早,经营管理程度领先于国际大行更是幼稚之谈。中资银行财务指标的改良和侥幸避开金融危机的正面冲击,并不足以证明在经营管理、技巧创新和风险管控方面已经有了“质的飞跃”。此外,起自2003年前后的本轮银行业改革,恰逢中国经济高速增加期,宏观经济的增加红利是中资银行事迹向好的基本动力,中资银行的真实经营程度仍然需要经历经济下行周期甚至多次经济周期的考验,届时方能给予中资银行比较客观、准确的评判。
因此,中资银行仍然需要引进先进制度、理念、技巧、经验,仍应持续引入境外战略投资者。通过引入境外战略投资者,实现中资银行的公司治理结构完善,增进管理模式和经营理念与国际先进银行接轨,进步自身国际竞争才能。
汲取经验,审慎选择境外战略投资者。中资银行要根据自身特点、发展需要和改革目标,设立严格的准入原则和条件,审慎选择境外战略投资者,不仅要重视境外战略投资者的经营范围、市场地位和业界影响,更要关注其公司治理、经营管理、风险管控、业务创新、战略导向等深层次内容。并且,要与中资银行可对接、可借鉴、可共享,较为认同中资银行的企业文化和经营理念,尽可能下降中外双方之间的战略融合成本和风险。
在引入节奏上,中资银行要因时、因势,有打算、有步骤、有把持地引进境外战略投资者,地区布局上要向欠发达地区倾斜,范围结构上向处所中小商业银行倾斜,发展质量上要向经营相对较差的商业银行倾斜,以施展境外资本在深化中资银行改革、整合资源方面的作用。
在合作内容上,要在合作条款和技巧支援协议领导下,以业务单元合作为基础,保持整体推动,“做真、做实、做深”业务和技偶合作内容,尤其重视金融创新业务的风险把持和制度设计技巧,真正实现由“引资”向“引智”、“引制”、“引技”等方面的深度转变。此外,在开展合作、积极引进服务理念、管理经验、经营模式的基础上,要重视接收、消化和再次创新,通过对境外战略投资者经验和技巧的研究和融合,研发出更适应国内市场需求的产品、更适应未来发展的服务手段,以及更具自身特点的经营理念和管理经验,推动国际标准的“本土化”。
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