籍彤提到，客户选择家族信托基于以下考虑，如避免家族财富缩水，为子女未来的生活储备资金；应对子女未来的婚姻风险及对财产造成的威胁等。
招行于2012年6月正式启动家族信托的设计，并于今年5月正式签约首单财富传承家族信托。截至2013年6月，招行家族信托累计的客户需求案例已超过50个。“我们也在向私人银行客户推荐这款产品，目前多名富豪已对其产生浓厚兴趣，多个合同已处于签约前的 准 备 阶段。”
期限20-50年金融资产3000万元
据介绍，招商银行家族信托为单一定制信托，资产门槛为3000万金融资产，期限为20-50年（跨代），为不可撤销的信托，具备法律保障使其跟客户的其他资产之间建立起防火墙，招商银行在其中承担财务顾问与托管角色。
“以我们的这名客户为例，客户非常关心的问题是让进入家族信托的资产实现风险隔离，更好地满足家人的需要，也更好地向下一代传承，以及合理应对国内外的各种税收。”籍彤提到，家族信托可以让资产实现风险隔离和财富永续传承，以法律的形式，解决客户后顾之忧。
那么，家族信托在财富传承方面究竟有哪些独特的优势呢？
引入信托机制，不仅可以实现资产隔离、财富传承、计划支付、保值投资、税务筹划等功能，还可以通过信托设计，集中家族股权，维系家族对企业的控制。而针对财富传承的问题，通过事先设定的家族信托收益分配条款，资金可在日常生活或子女上学、创业，赡养老人等重大事项中支取；就算委托人去世，私人银行将按家族信托条款继续完成约定事项，从而真正实现按照委托人的意愿来支付其财富，无论是身前还是身后。
“家族信托并没有一个明确的收益，招行是从客户家族财产安全、传承及长期服务方面综合考虑，不可能做冒险性的投资，因此收益可能低于其他理财产品，不过战胜通胀没问题。”籍彤告诉记者，目前招行管理费为委托资产的1%-1.2%，比海外信托收费贵一点，不过照目前情况看，其管理资产的年化收益率在5%左右，因此客户基本都能接受。
私人银行客户已达5000余人
放眼全国，目前已签订家族信托业务的城市门可罗雀，在家族信托这项创新业务上，作为山东经济发展龙头的青岛无疑已走在全国前列。继招行青岛分行推出家族信托业务外，青岛的中行、农行、建行等银行也早已布局该项业务，有望尽快推出。
来自青岛市金融办的最新消息，青岛目前申办国家财富管理金融综合改革试验区的相关工作进展顺利，力争到2020年成为中国财富管理中心。而此前的山东“金改22条”也明确表示，要将青岛打造成国内领先、面向国际的新兴财富管理中心。当然，这也是考虑青岛已有的基础和蓝色经济区龙头地位。
据了解，青岛市作为计划单列市，具有良好的经济社会发展基础，金融业发展也具备了很好的环境和条件，同时青岛在城市环境、交通方面也有较好的基础。值得一提的是，目前在财富管理机构聚集方面，青岛已有7家私人银行、8家财富管理中心、多家第三方财富管理机构和基金管理公司，私人银行客户数达到5000余人，管理资产超过400亿元。而在人才培训方面，招商银行与青岛合作设立的中国（青岛）财富管理学院已进入筹建阶段，山东大学财富管理学院等也落户青岛。
以私人银行为例，其数量和规模上在全国均走在前列。自2008年招商银行率先在岛城“尝鲜”私人银行业务以来，中国银行、建设银行、交通银行、农业银行、工商银行及青岛银行等均相继在青推出私人银行，而私人银行客户金融资产大都要求在1000万元以上，而岛城这样的富豪正在逐渐增多。以招行青岛分行最新统计数据显示，其管理的个人金融资产千万元以上的客户已超过300名，管理的金融资产在80亿元左右，而在成立的5年间，客户数量每年增长幅度均在30%以上，这样的发展速度在全国也属少见。
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