面临刑责
这份报告长335页，指认汇丰和美国通货检察局忽视值得警惕的信号，未能在2001年至2010年阻止多次违法操作。
上述报告由参议院常设调查小组委员会历经一年调查后写成。报告写道，这家欧洲最大金融机构发生的问题，表明非法资金取道国际金融机构流入美国。
民主党籍参议员卡尔·莱文说：“对美国而言，银行漠视洗钱法规可是大问题。同样糟糕的是，银行监管机构不尽职。”
参议院常设调查小组委员会定于17日举行听证会，汇丰高级管理人员届时预期将就内部监管漏洞道歉。汇丰16日声明：“我们将道歉并承认错误，为我们的行为承担责任，为改正错误做出绝对承诺。”
不过，莱文认为，汇丰过去曾承诺修复类似漏洞，最终食言。
美国《纽约时报》16日分析，听证会可能不是汇丰麻烦的终点。这家银行正接受美国司法部调查，可能面临刑事诉讼和大约10亿美元罚款。
诸多把柄
报告写道，汇丰帮助客户规避一些法规，这些法规旨在阻止面临美国制裁的国家从事交易。在某些情况下，汇丰为赚取利润而无视美国法律。
汇丰被指从朝鲜和古巴转移资金至美国。根据一项独立审计，汇丰2001年至2007年为2.5万笔牵涉伊朗的支付提供便利。汇丰高管还就如何规避美国监管部门向伊朗金融机构提供咨询。
参议院常设调查小组委员会同样找到证据，指认汇丰未能阻止牵扯墨西哥贩毒团伙的账户洗钱。报告写道，汇丰2007年至2008年把70亿美元现金从墨西哥转移至美国。这家银行事先获得警告，这些钱可能是贩毒团伙的利润。
另外，汇丰一名高管说，汇丰应继续与沙特拉吉希银行之间的业务往来，而拉吉希银行一名创始人曾资助过“基地”组织。
在报告详细列举的一些案例中，美国通货检察局据称发现了可疑行为。但这一机构几乎每次仅对汇丰施以警告或轻微处罚，并未迫使汇丰做出大规模改变。
直至2010年，通货检察局才向汇丰发出停止令。在这之前，其他执法机构已开始调查汇丰。
行业丑闻
有关汇丰银行的报告是银行业最近一系列丑闻的最新一幕。
英国巴克莱银行承认，交易员试图操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)；多家大型银行正在接受相关调查。
美国媒体上月底报道，美国摩根大通银行因交易投资失误而蒙受的损失可能高达90亿美元，远超原先估计的20亿美元。
莱文认为，金融行业的错误行为因监管部门的云淡风轻而放大，“只要银行觉得它会得到宽大处理，我们就将继续看到这些如此盛行的漏洞”。
通货检察局局长托马斯·科里16日说，“全盘接受”参议院常设调查小组委员会的报告。科里17日预计出席听证会，说明通货检察局准备好执行报告提出的多项改进建议。（卜晓明）
作者：卜晓明 相关阅读