核心关注：
2010年，面对复杂多变的国内外经济金融形势，针对银行业潜在风险凸显的严峻挑战，银监会系统抓住银行业各项指标处于历史最高水平的机遇，把握主动权，加强前瞻介入监管，引领中国银行业科学发展。目前，银行业转变发展方式已逐渐进入日程，贯彻落实国家宏观调控政策的内生动力有所增强，全面风险管理水平明显提高，重点领域风险得到及时预警和有效防控，稳健发展的良好态势得以继续保持。
2011年政策扫描：
◆严密防范四大风险(信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险)，守住风险底线
◆深化体制机制改革，提升核心竞争力
◆抓好市场准入、非现场监管和现场检查工作重大部署的落实;抓好新监管标准的完善和实施，科学制定监管有效性建设中长期规划，优化完善监管组织架构和运行机制;抓好并表监管
“十二五”规划走向：
推进政策性银行、大型商业银行、中小商业银行和其他银行业金融机构分层配置，加快建设和完善社区金融服务组织体系，完善农村金融组织体系;健全和完善具有中国特色的银行业公司治理模式，提高经营管理水平和风险内控能力;推进银行业金融服务专业化、特色化、精细化、品牌化，加强薄弱环节金融服务;强化监管有效性建设，加强对存款人和金融消费者合法权益的保护，维护银行业安全稳健运行。
政策点评：
2011年，随着贷款增速逐步回归常态，银监会主要从审慎监管角度予配合央行进行货币政策调控。银监会将会监督各家商业银行把信贷资金更多投向 “三农”、小企业、节能减排等领域，“三农”和小企业的贷款增速不能低于各项贷款平均增速，要在风险可控、商业可持续的条件下支持保障性住房建设，更好地服务于经济发展方式的转型。商业银行也应该加强行业研究，自觉将国家宏观调控和产业结构调整政策纳入中长期发展战略规划和年度经营计划，主动增强预见能力和应对水平。
——赵庆明中国建设银行行长办公室高级经理
证监会主席尚福林
关键词：多层次市场、退市制度、国际板、转融通
全力推进资本市场持续稳定健康发展，更好地服务于经济社会发展全局。
——2011年1月14日，尚福林在2011年全国证券期货监管工作会议上作出如上表示。
核心关注：
2011年证监会还将抓紧启动中关村试点范围扩大工作，加快建设统一监管的全国性场外市场，同时要继续深入推进债券发行监管改革，研究推出发行体制后续改革措施，完善退市制度。还值得关注的是，国际板的推出可能会在2011年内完成，备受期待的转融通业务也有可能得以开展。
2011年政策扫描：
◆场外市场扩容，启动中关村试点范围扩大工作
◆支持银行到交易所债券市场开展交易，显著增加债券融资规模
◆落实创业板定位，支持战略性新兴产业发展
◆研究推出发行体制后续改革措施，完善退市制度
◆推动《基金法》、《期货法》、《上市公司监督管理条例》修订、制定
◆建立上市公司内幕信息知情人登记制度
◆发展融资融券业务，推出转融通业务
◆推进国际板建设
“十二五”规划走向：
提高直接融资比重、加快完善多层次资本市场、充分发挥资本市场支持创新创业的机制优势、拓展对外经济合作空间等将成为“十二五”期间的政策原则。
政策点评：
作为证监会2011年工作的第一重点，启动中关村试点范围扩大工作体现出国家对资本市场的战略定位，让更多创业行为得到银行体系之外的资金支持，而被称为“新三板”的中关村场外市场有望得到迅速发展。
如何下好规范和引导借壳上市及完善退市制度这一步棋，这实际上是防范多年来股市概念化炒作的政策依据，因此具体的规则令人期待。而可能升级的打击内幕交易行动，则备受券商、基金等金融机构从业人员的关注。
2011年将是流动性收紧的一年，如果国际板推出后势必会新增许多国外的蓝筹股，这将继续分流市场资金，也将使得A股出现估值回归。
转融通业务一旦推出会提高当前券商融资融券品种的范围，特别是融券品种的范围和数量，相应的会进一步提升A股市场的活跃度和波动幅度，不过这种影响是间接的。
在股指期货市场得到良好运用的投资者适当性制度将在商品期货市场得以推广，这是证监会抑制期货市场投机过盛的一个重要“抓手”，而支持期货公司的并购重组，则让人想起多年前券商行业经历的发展过程。
——刘峰中原证券研究所策略部经理
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